Danas je problem opticaja kriminalnog novca prilično akutan kako na regionalnom, tako i na globalnom nivou - između zemalja. U borbi protiv ovih ilegalnih operacija angažovane su razne međunarodne organizacije. U članku ćemo detaljnije pogledati aktivnosti FATF-a - ovo je grupa za razvoj mjera finansijske prirode za borbu protiv pranja novca. Teško je precijeniti njen značaj, jer čini sve da se suprotstavi finansiranju kriminalnih grupa i terorizma širom svijeta.
Šta je ovo
Prema opštoj definiciji, FATF je međunarodna organizacija koja se bavi izradom svjetskih standarda u oblasti borbe protiv pranja novca i finansijske podrške terorističkim organizacijama. Pored toga, FATF je posvećen procjeni nacionalnih sistema u odnosu na utvrđene međunarodne standarde. Glavni alat u opisanoj aktivnostiOrganizaciji se razmatra četrdeset preporuka iz oblasti BPPN/BPFT, koje se pažljivo razmatraju (otprilike svakih pet godina). Predsjednik FATF grupe je Santiago Otamendi.
Historija pojave
Daleke 1989. godine prošlog veka, odlukom zemalja uključenih u "Veliku sedam", formiran je FATF. To je značilo da se pojavila međunarodna institucija kojoj je poverena misija razvoja i implementacije međunarodnih standarda u oblasti BPPN/BPFT. Više od trideset pet država i dvije međunarodne organizacije su dio grupe. Dvadesetak organizacija i dvije ovlasti djeluju kao posmatrači.
Struktura i aktivnosti
FATF grupa konstantno održava plenarne sastanke najmanje tri puta godišnje na kojima se donose određene odluke. Takođe alat ovog instituta su njegove radne grupe:
- po tipologiji;
- Procjena i implementacija;
- finansiranje terorizma;
- o proučavanju međunarodne saradnje.
FATF je također organizacija koja aktivno sarađuje sa Svjetskom bankom, Međunarodnim monetarnim fondom i Uredom Ujedinjenih nacija za borbu protiv kriminala i trgovine drogom. Sve ove strukture razvijaju i provode programe za borbu protiv pranja novca i ulaganja u kriminalne aktivnosti.
Jedan od najvažnijih instrumenata FATF-aje nekoliko finansijskih obavještajnih jedinica (ili skraćeno FIU) koje su odgovorne za prikupljanje i ispitivanje finansijskih informacija unutar jedne zemlje u cilju traženja i otkrivanja ilegalnih "migracija" novca.
FATF članstvo
Više od 35 zemalja su članice svjetski poznate FATF grupe. Zemlje učesnice su: Australija, Novi Zeland, Azija i Evropa, SAD, Meksiko, Brazil, Argentina, Južna Afrika i Ruska Federacija. Potonji je član FATF-a od juna 2003. godine. Pored zemalja, ovo uključuje dvije međunarodne organizacije: Vijeće za saradnju arapskih država Zaljeva i Evropsku komisiju.
Važno je da je na inicijativu Rusije 2004. godine Federalna služba za finansijski nadzor učestvovala u aktivnostima FATF-a u ime Ruske Federacije.
Karakteristike preporuka
Dokumenti međunarodnog instituta sadrže materijale, odnosno set organizacionih i pravnih mjera koje se moraju preduzeti u svakoj zemlji kako bi se stvorio efikasan režim za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Takve karakteristike mjera kao što su univerzalnost i složenost izražavaju se na sljedeći način:
- Maksimalno pokrivanje pitanja protiv pranja novca;
- odnos sa drugim međunarodnim konvencijama, aktima relevantnih međunarodnih organizacija uključenih u BPPN/BPFT, rezolucijama Vijeća sigurnosti UN-a, itd.;
- Omogućavanje državama da usvoje fleksibilne politike,rješavanje ovih pitanja, uzimajući u obzir nacionalne karakteristike i specifičnosti pravnog sistema.
Sve preporuke FATF-a ni na koji način ne zamjenjuju slične rezolucije drugih organizacija i ne dupliraju ih. Naprotiv, oni spajaju principe, igrajući veoma važnu ulogu u toku kodifikacije pravila i propisa o BPPN/BPFT. Prema jednoj od rezolucija Vijeća sigurnosti, 40 preporuka FATF-a smatraju se obavezujućim za sve države članice UN-a bez izuzetka.
Kako je razvijen
Četrdeset preporuka prvobitno je stvoreno kada je 1990. godine bilo potrebno razviti pravila i zaštititi finansijske sisteme od kriminalaca koji su prali novac od prodaje droge. Kasnije, odnosno šest godina kasnije, FATF standardi su revidirani zbog promjena u tehnologiji, pojave novih trendova i načina pranja finansija.
U oktobru 2001. godine, FATF je dao mandat za prvo osam, a zatim i devet posebnih preporuka o borbi protiv finansiranja terorizma.
Standardi grupe su revidirani po drugi put već 2003. godine i priznati su u sto osamdeset zemalja. Trenutno se smatraju međunarodnim standardom za borbu protiv ilegalnog pranja novca i finansiranja terorističkih organizacija.
Podvrste preporuka
Cijela lista FATF-a (posebno standarda) može se podijeliti u nekoliko grupa:
- koordinacija i politikau vezi sa suzbijanjem ilegalnih tokova novca;
- pranje novca i konfiskacija;
- finansiranje terorizma;
- serija preventivnih mjera;
- transparentno vlasništvo i aktivnosti pravnih lica;
- međunarodna saradnja;
- odgovornost i ovlasti nadležnih organa i druge mjere.
Regionalne grupe
Za pažljivo praćenje međunarodnih novčanih tokova i transakcija, te za zaustavljanje kriminalnih aktivnosti u tom smislu, postoje posebne regionalne grupe poput FATF-a. Oni doprinose širenju međunarodnih standarda širom svijeta. Svaka od grupa bavi se svojim specifičnim regionom i proučava specifičnosti novčanog prometa. Osim toga, vrše se međusobne procjene nacionalnih finansijskih sistema za usklađenost sa standardima i proučavanje trenutnih trendova.
Koji su ovo bendovi? Ukupno ih ima osam u svijetu: Azijsko-pacifički, grupa u Južnoj Americi, Evroaziji, grupa u Istočnoj i Južnoj Africi, grupa na Bliskom istoku i Sjevernoj Africi, Komitet eksperata Evropskog vijeća, karipska grupa i grupa u zapadnoj Africi. Još jedan, za borbu protiv pranja novca u Centralnoj Africi, još nije dobio priznanje i nije postao dio regionalnog FATF stila.
Crna lista
Jedna od aktivnosti opisane institucije je proučavanje koje zemlje i organizacije ne poštuju preporuke FATF-a. Drugim riječimaodređuju se takozvane nekooperativne zemlje i teritorije, sastavlja se njihova lista koja se zove "crna". Uvrštavanje države na ovu listu ne dovodi do primjene sankcija, ali ukazuje na stepen povjerenja stranih investitora u ovu zemlju.
Uključivanje ili isključivanje sa crne liste vrši se na sastancima FATF-a u skladu sa sljedećim kriterijima utvrđenim 2000. godine:
- praznine u finansijskoj regulativi - to mogu biti transakcije u platnim sistemima bez potrebne autorizacije;
- zakonske prepreke, kao što je nemogućnost identifikacije vlasnika kompanije;
- prepreke u međunarodnoj saradnji - ovo uključuje zabranu davanja informacija o kompaniji na zakonodavnom nivou;
- Neadekvatnost mjera za suzbijanje pranja novca, na primjer, nedovoljne kvalifikacije osoblja, korupcija, itd.
Prema svjetskoj statistici i podacima Svjetske banke o sivoj ekonomiji, svake godine se proizvodi i pruža roba i usluga vrijedna više od deset triliona američkih dolara.
